眾籌如何為房地產投資者打開大門

2020-01-08 15:19:04
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幾年前,很難想象一個房地產開發商會在幾分鐘之內從不知名的投資者那里籌集到數百萬美元的資金?,F在,它每天通過眾多在線房地產眾籌投資平臺進行。

為了讓您了解這些平臺的強大功能,請考慮以下事項:2019年初,我們的私人房地產公司在45分鐘內為其中之一籌集了600萬美元,這是我們最近收購酒店和聯合發行的機會之一。三年前,要花一個多月的時間來籌集資金。

得益于美國強勁的經濟和對另類投資的需求的增長,房地產眾籌已經發展成為一個數十億美元的產業,其平臺報告的年交易量每年翻一番和三倍。根據NAREIT的數據,盡管在總價值約16萬億美元的商業房地產市場中,眾籌仍占約50億美元,但所有證據都表明,眾籌仍處于起步階段,并將在未來幾年繼續擴大。

從我們作為發起人的角度來看,在線籌款的成本效率和速度提供了令人信服的主張,使發起人和投資者都受益。眾籌平臺不僅僅提供交易訪問權;他們擅長傳播投資者所需的關鍵信息。一些平臺甚至提供交互式網絡研討會,通過投資者門戶網站向潛在投資者介紹交易的結構,投資主題,費用和回報(以及提供備忘錄,投資宣傳和認購協議)。

隨著房地產眾籌空間的發展,今年我們將密切關注以下三個趨勢,以及投資者如何充分利用在線投資。

更好的交易,更大的投資

在起步階段,房地產眾籌只專注于最低投資門檻較低的小型交易。隨著行業的成熟和價值的證明,眾籌平臺已開始引入更多合格機構贊助的機構質量更好的產品。質量高于數量是大勢所趨。

盡管眾籌使投資變得更容易,但投資者仍然需要選擇合適的平臺來做好功課。

通過查看平臺的目標,管理和往來記錄來開始盡職調查過程。它僅專注于房地產還是處理多種資產類別?找出平臺運行了多長時間,已促成多少筆交易,它們如何執行以及在選擇發起人時進行了何種盡職調查。

審查發起人和管理團隊的憑據,以驗證其房地產經驗以及公司和平臺的資金來源。您應該尋找的內容包括團隊的業績記錄,他們在投資中擁有多少“游戲皮”,持有時間或退出策略以及是否有投資者關系部門提供報告(至少應該是季刊)。

最后,發送電子郵件或短信以安排與投資經理或代表的通話。這將打開一個溝通渠道,并建立個人關系,有助于解決問題。

機構資本的興起

合格的投資者已成為眾籌平臺的目標受眾,但是尋求將自己與股市波動隔離開的機構投資者也已開始對此感興趣。除了高凈值個人和家庭辦公室,我們還看到小型機構投資者在眾籌平臺的直接作用下在酒店領域變得更加舒適。

這是改變游戲規則的人。典型的合格投資者可能會在交易中投資50,000至100,000美元,而超高凈值個人和機構投資者可能會吸引數百萬美元。

由于賭注更高,又有信托責任,機構投資者將更加關注交易的市場基本面。他們會問的所有投資者都應該問的一些問題是:市場基本面和財務備考是否有意義?投資的時間范圍是多少?這會長期保留嗎?資本堆棧是什么樣的?債務條款是什么,債務覆蓋率是多少?最后,將來可能會建立哪些項目并可能與該項目競爭?

在使稅收利益最大化時,所使用的法律結構(C Corp,S Corp,有限合伙(LP)或有限責任公司(LLC))也很重要。

并購

眾籌的增加與房地產市場的蓬勃發展相吻合,從而形成了100多個具有不同專業領域的房地產眾籌平臺。但是,在未來的十年中,在美國生存的可能性不大。其中一個是業務密集型業務。它需要許多人建立合作伙伴關系,進行市場交易,完成投資并開展日常運營。其次,如果美國經濟下滑(大多數專家預計),交易量將下降,只有最強大的平臺才能生存。

這些將擁有良好的業績記錄,回頭客和知名,高質量贊助商的誘人交易。如果機構資本或散戶投資者撤資,那么吸引多種資本來源的平臺將占上風。

如果您正在考慮在2020年進行房地產眾籌,請確保:

•找到一個平臺,該平臺可以很好地適合您的目標和策略,并且在選擇高質量贊助商方面做得很好。

•與經驗豐富的贊助商合作,而不要冒險與新的贊助商相關聯。

•通過在不同資產類別中分配投資來實現多元化。眾籌使這變得容易,您應該利用它。

•做您的盡職調查,并確保交易基礎健全。

展望未來,房地產眾籌將繼續成為一個充滿活力的行業,通過前所未有的透明性(包括費用),從10,000美元到2500萬美元的預算可選權以及靈活選擇值得私人投資資本的交易和保薦人,使投資者受益。這個行業的前景是光明的,很高興看到它如何適應市場的逆風而更好地為客戶服務。

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